Conseils pour gérer le risque lié aux placements dans les cryptomonnaies

Rédigé par : Brad Anderson
Source : ReadWrite

Les placements en cryptomonnaies sont devenus très populaires ces derniers temps, attirant de nombreux investisseurs en quête d’occasions lucratives. Toutefois, le fait qu’ils sont de plus en plus répandus accroît les risques inhérents à ces placements; ces risques doivent donc être gérés efficacement. 

Effectuez des recherches approfondies

Afin de vous y retrouver sur le marché des cryptomonnaies, vous devez absolument prendre le temps d’effectuer des recherches approfondies et ne ménager aucun effort à cet égard. Pour commencer, assurez-vous de comprendre les différentes cryptomonnaies et la technologie sous-jacente. 

Analysez les tendances du marché et le rendement passé de diverses cryptomonnaies, en vue de mesurer leur potentiel.  

Cherchez à en savoir plus sur les entreprises qui ont lancé les cryptomonnaies pour évaluer leur crédibilité et leur expertise. Prenez connaissance des cadres réglementaires et des considérations juridiques qui peuvent avoir une incidence sur vos placements.

Diversifiez votre portefeuille

La diversification est un principe fondamental de la gestion du risque de placement, auquel les cryptomonnaies n’échappent pas. En répartissant vos placements entre différentes cryptomonnaies, vous pouvez atténuer le risque associé à chacune d’elles. 

Dans ce segment du marché, la diversification consiste à investir dans différents types de cryptoactifs, comme les monnaies, les jetons et les cryptomonnaies stables. Cette stratégie de diversification peut contribuer à équilibrer le risque et le potentiel de rendement, et ainsi à protéger votre portefeuille contre des pertes importantes.

Fixez des objectifs et une tolérance au risque réalistes

Établissez vos objectifs et votre horizon de placement avant de vous lancer sur le marché des cryptoactifs. Évaluez votre tolérance au risque et le niveau de volatilité que vous pouvez accepter. La compréhension de ces facteurs vous aidera à harmoniser votre stratégie de placement avec vos objectifs et votre appétit pour le risque. 

Restez au fait de l’actualité

Le marché des cryptomonnaies est très dynamique et influencé par une foule de facteurs, comme l’actualité et les événements qui surviennent sur le marché. Tenez-vous au courant en suivant des sources fiables d’information et d’analyse. Abonnez-vous à des bulletins, joignez-vous à des communautés en ligne et participez à des forums en vue de rester au fait des dernières tendances du marché et des occasions potentielles. 

Surveillez les changements apportés à la réglementation, car ils peuvent avoir une incidence importante sur le monde des cryptomonnaies.

Sécurisez vos placements

Compte tenu de la prolifération des cybermenaces, assurer la sécurité de vos placements en cryptoactifs est d’une importance capitale. Choisissez des bourses de cryptomonnaies fiables et sécurisées pour effectuer vos opérations. 

Adoptez des mesures de sécurité rigoureuses, comme l’authentification à deux facteurs, et envisagez d’utiliser des portefeuilles physiques pour stocker vos actifs numériques hors ligne. Demeurez vigilant à l’égard des tentatives d’hameçonnage et des escroqueries, et ne divulguez jamais vos clés privées ou des renseignements confidentiels à des sources non autorisées.

Utilisez des ordres de vente stop et encaissez vos profits

Pour protéger vos placements contre les replis soudains du marché, vous pouvez passer des ordres de vente stop. Dans un ordre de vente stop, la cryptomonnaie est vendue automatiquement si son cours atteint un niveau prédéterminé, en vue de limiter les pertes éventuelles. 

De même, certains ordres permettent d’encaisser les profits en vendant la cryptomonnaie lorsqu’elle atteint un cours cible précis. Passez régulièrement ces ordres en revue et ajustez-les en fonction des conditions du marché afin d’optimiser votre stratégie de gestion du risque.

Évitez de prendre des décisions sous le coup des émotions

Le marché des cryptomonnaies est reconnu pour sa volatilité, qui provoque souvent des émotions fortes. Il est essentiel de reconnaître l’influence des émotions sur les décisions de placement et d’élaborer une approche de placement rigoureuse et rationnelle. Évitez de prendre des décisions impulsives en fonction des fluctuations à court terme du marché et concentrez-vous sur les tendances à long terme et l’analyse fondamentale.

Pensez à investir à long terme

Même si la possibilité de réaliser des profits rapidement est tentante, vous devez reconnaître la volatilité inhérente aux cryptomonnaies. Songez à adopter une stratégie de placement à long terme axée sur l’analyse fondamentale et la viabilité du projet de cryptomonnaie.

Demandez conseil à des professionnels, au besoin

Si la complexité des placements en cryptomonnaies vous intimide, il pourrait s’avérer prudent de demander conseil à des professionnels. Consultez des conseillers en placements ou des spécialistes qui comprennent bien le marché des cryptoactifs. 

Ils pourront vous fournir des conseils adaptés à vos besoins et vous aider à prendre des décisions de placement éclairées. Vous pouvez également envisager d’opter pour des services de gestion de portefeuille professionnelle qui se spécialisent dans les placements en cryptomonnaies.

Quels sont les risques fondamentaux associés aux placements en cryptoactifs, tant pour les novices que pour les experts?

Les placements en cryptomonnaies offrent des occasions enthousiasmantes. Cependant, il est essentiel de connaître les risques fondamentaux associés à ce marché volatil et de bien les comprendre. Les novices comme les experts doivent cerner et évaluer ces risques pour prendre des décisions de placement éclairées.  

• Volatilité et fluctuations des marchés : L’un des principaux risques liés aux placements en cryptoactifs est la forte volatilité et les fluctuations rapides du marché. La valeur des cryptomonnaies peut considérablement fluctuer sur de courtes périodes, ce qui les rend vulnérables à des effondrements soudains du marché. Les débutants et les experts doivent savoir que des gains substantiels peuvent être rapidement effacés par des pertes tout aussi substantielles. La prudence et une gestion du risque minutieuse sont donc de rigueur.  
• Incertitude entourant la réglementation et la législation : La réglementation des placements en cryptomonnaies continue d’évoluer et varie selon les territoires. Les gouvernements et les organismes de réglementation du monde entier n’ont pas arrêté leur position à l’égard des cryptomonnaies, attisant l’incertitude et les risques juridiques. Les changements apportés à la réglementation ou l’adoption de politiques restrictives peuvent influer sur la valeur des cryptomonnaies et leur facilité d’utilisation. Les novices et les experts devraient se tenir au courant de l’évolution de la réglementation et veiller à s’y conformer afin d’éviter des problèmes juridiques.  
• Risques liés à la cybersécurité et au piratage : Le fait que les cryptomonnaies sont décentralisées procure des avantages, mais expose également les investisseurs à des risques en matière de cybersécurité. Les pirates informatiques ciblent les bourses, les portefeuilles et d’autres plateformes liées aux cryptoactifs dans le but de voler des actifs numériques. Les novices et les experts doivent adopter des mesures de sécurité robustes, comme l’utilisation de portefeuilles physiques et l’authentification à deux facteurs, et utiliser des plateformes réputées dans le but de protéger leurs placements. Négliger les pratiques de cybersécurité peut entraîner des pertes dévastatrices.  
• Risques liés aux technologies et aux projets : Les placements en cryptoactifs reposent souvent sur des cryptomonnaies ou des projets de chaînes de blocs précis. Toutefois, le degré de fiabilité et de réussite varie d’un projet à l’autre. Certains projets peuvent pâtir de l’absence de bases solides, d’équipes compétentes ou d’une technologie novatrice, ce qui augmente le risque que le placement échoue ou génère une perte. Avant d’engager des fonds dans un projet, les novices et les experts doivent effectuer des recherches approfondies, analyser les paramètres fondamentaux du projet, et évaluer la crédibilité de l’équipe et les avancées technologiques.  
• Risque d’illiquidité : La liquidité représente la capacité d’acheter ou de vendre rapidement des cryptomonnaies sans influer outre mesure sur leur valeur. Les acheteurs et les vendeurs peuvent se faire rares pour les cryptomonnaies moins connues ou illiquides, ce qui est susceptible de nuire à la liquidité. Les novices et les experts doivent faire preuve de prudence lorsqu’ils investissent dans des cryptomonnaies à faible capitalisation ou moins populaires, car ils pourraient avoir des difficultés à fermer leurs positions en cas de repli des marchés ou subir des pertes importantes lorsqu’ils le font. 

Cet article a été rédigé par Brad Anderson de ReadWrite et sa publication a été autorisée par le réseau d’éditeurs DiveMarketplace d’Industry Dive. Pour toute question sur les droits de reproduction, veuillez écrire à legal@industrydive.com.