Ce qui se passe lorsque vous rencontrez un conseiller en placements
Rédigé par : Ashley Maready
Source : The Motley Fool
Si vous n’êtes pas riche (et combien d’entre nous le sont?), vous pensez peut-être que vous n’avez pas besoin d’aide pour gérer vos finances personnelles. Mais si vous avez de la difficulté à gérer le remboursement de vos dettes, à apprendre à investir ou à établir un budget, un conseiller en placements peut vous offrir des conseils utiles et réduire votre niveau de stress. Voyons à quoi vous attendre lorsque vous en rencontrez un.
Vous pouvez apprendre à établir un budget
Je ne connais pas beaucoup de gens qui aiment faire un budget, mais c’est une pierre angulaire des finances personnelles. Pour ce faire, vous devez comptabiliser vos sources de revenu mensuel et additionner vos factures. Par la suite, vous effectuez un examen plus approfondi de vos dépenses discrétionnaires pour découvrir où vous ratez des occasions d’économiser pour d’autres objectifs.
Un conseiller en placements est une tierce partie neutre qui peut examiner votre budget actuel sans vous juger, ou même vous aider à en créer un pour la première fois. Un conseiller peut faire des recommandations pour réduire vos dépenses, et peut même vous proposer des idées pour réduire vos dépenses de base, comme les services publics et l’assurance automobile.
Vous pouvez trouver la motivation pour rembourser vos dettes
J’ai eu recours à un conseiller en placements pour la première fois l’année dernière et, à ce moment-là, mon plus gros problème était mon niveau d’endettement par rapport à mon revenu. Même s’il était un peu effrayant de mettre toutes mes cartes sur la table, pour ainsi dire, j’ai été rassurée d’apprendre que ma situation n’était pas désespérée et que je pouvais prendre des mesures pour l’améliorer. Dans mon cas, cela consistait à exercer une activité secondaire et à rembourser mes dettes avec la méthode « boule de neige » (les plus petites d’abord). Cela a été un grand succès et mon conseiller m’a encouragée tout au long du processus.
Si vous avez de la difficulté à rembourser vos dettes et que vous ne savez pas comment vous en sortir, un conseiller en placements peut vous aider. Vous savez peut-être déjà que vous avez des options pour rembourser vos dettes. Cependant, un professionnel peut vous aider à optimiser le remboursement de vos dettes et à calculer combien de temps il vous faudra pour atteindre votre objectif.
Vous pouvez obtenir des conseils en placements
Certains conseillers se spécialisent dans les conseils en matière de placements et, si vous avez besoin d’aide pour investir en vue de la retraite ou à d’autres fins, vous pouvez probablement en trouver un qui répondra à vos besoins. Les meilleurs seront même en mesure de vous aider à déterminer vos objectifs pour l’avenir et à décider comment orienter votre épargne pour les atteindre. Vous voulez envoyer vos enfants à l’université, planifier une retraite aisée ou peut-être acheter un jour une résidence secondaire? Un conseiller en placements peut vous aider à atteindre vos objectifs.
Comment trouver un conseiller en placements?
Si vous êtes prêt à trouver votre propre conseiller en placements, vous pouvez commencer par demander une recommandation à votre famille et à vos amis. Les conseillers en placements, ont également leurs propres réseaux professionnels, alors si vous en rencontrez un et qu’il ne vous convient pas, il pourrait être en mesure de vous donner le nom d’un collègue qui pourrait mieux répondre à vos besoins.
Un conseiller en placements peut vous fournir les outils nécessaires pour mieux gérer vos finances. L’argent est un sujet sensible et difficile pour beaucoup de gens. Tout comme vous pourriez parler à un thérapeute pour vous aider à gérer vos émotions, il pourrait être judicieux de parler à un conseiller en placements si vous avez besoin d’aide pour gérer votre argent.
Cet article a été rédigé par Ashley Maready de The Motley Fool et sa publication a été autorisée légalement par le biais de Content Marketplace d’Industry Dive. Pour toute question sur les droits de reproduction, veuillez écrire à legal@industrydive.com.
