Information sur le coût total

Qu’est-ce que l’information sur le coût total?

À quels changements pouvez-vous vous attendre?

Anciennes exigences – Les renseignements suivants vous étaient fournis par votre courtier :

• Rapport annuel sur le rendement des placements – Sommaire des rendements des placements dans votre compte, indiquant les gains ou les pertes sur des périodes précises.
• Rapport annuel sur les frais et les autres formes de rémunération – Frais et charges que vous avez payés directement à votre courtier, y compris les commissions et les frais d’opérations.

Nouvelles exigences – Le rapport annuel sur les frais et les autres formes de rémunération remis au début de 2027 (qui couvrira l’année civile 2026) comprendra les renseignements supplémentaires suivants :

• Montant total des frais liés aux fonds d’investissement détenus dans votre compte, exprimé en dollars.
• Coût annuel total de vos placements, incluant les frais directs du courtier et les frais liés aux fonds d’investissement, exprimé en dollars.
• Ratio des frais du fonds (RFF) pour chaque série ou catégorie d’un fonds d’investissement détenu, c’est-à-dire la somme du ratio des frais de gestion (RFG) et du ratio des frais d’opérations (RFO).

Exemple de rapport annuel sur les frais et la rémunération

Considérations importantes

• Vue d’ensemble – Bien que le coût soit un élément important de votre stratégie d’investissement, il doit être considéré de façon globale :
  • Qui est le gestionnaire de portefeuille? Quels sont ses résultats à long terme?
  • Quel est le rendement à long terme de vos placements après déduction des frais?
  • Quelle valeur cela vous apporte-t-il?
• Fonds Fidelity – Fidelity Investments Canada s.r.i. offre une vaste sélection de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse cotés quatre ou cinq étoiles par Morningstar. Ces Fonds sont reconnus pour leur solide rendement ajusté au risque après déduction des frais.
• Valeur des conseils – Dans un sondage mené auprès de la population canadienne, 89 % des personnes qui font appel à un conseiller ou une conseillère en placements se disent plus confiantes quant à la réalisation de leurs objectifs financiers. De plus, 88 % d’entre elles estiment obtenir un meilleur rendement de leurs placements lorsqu’elles ont recours à un conseiller ou une conseillère en placements.

Source : Sondage auprès des investisseurs canadiens mené par l'AMVI et Pollara.