** L’indice de référence combiné est constitué de l’indice composé plafonné S&P/TSX à 21 %, de l’indice MSCI Monde tous pays, hors Canada à 39 %, de l’indice Bloomberg Global Aggregate Bond à 23 %, de l’indice des obligations universelles FTSE Canada à 12 % et de l’indice des Bons du Trésor à 91 jours FTSE Canada à 5 %.
Avant le 1er octobre 2013, l’indice combiné était constitué de l’indice composé plafonné S&P/TSX à 10 %, l’indice obligataire mondial total Barclays Capital (couvert en $ CA) à 18,5 %, l’indice restreint Bank of America/Merrill Lynch U.S. High Yield Master II (couvert en $ CA) à 7,5 %, l’indice mondial MSCI tous les pays, sauf les États-Unis, à 10 %, l’indice plafonné MSCI valeur Canada à 3,5 %, l’indice MSCI Rendement de dividendes élevé à 8 %, l’indice des marchés développés FTSE EPRA/NAREIT à 11 %, l’indice obligataire universel FTSE TMX Canada à 10,5 %, l’indice S&P 500 à 10 %, une combinaison représentée par 80 % de quatre groupes d’industries du S&P/TSX : services de télécommunications, services publics, entreposage et transport pétrolier et gazier et FPI (pondéré en fonction de la capitalisation boursière) et par 20 % de l’indice S&P BMI U.S. REIT (couvert en $ CA) (qui avant le 1er août 2010 était l’indice plafonné des fiducies de revenu S&P/TSX) à 1 %, et l’indice complémentaire S&P/TSX à 10 %.
Contrairement aux titres de séries de fonds communs de placement traditionnels, les titres de série FNB se négocient sur des bourses de valeurs. La perturbation ou l’interruption de négociation des titres de série FNB sur une bourse de valeurs ou un marché sur lequel les titres de série FNB d’un fonds se négocient pourrait toucher le cours de ces titres de série FNB. Par conséquent, la perturbation ou l’interruption de négociation est susceptible de causer un écart de rendement entre les titres de série FNB et les titres de séries de fonds communs de placement traditionnels, parce que les titres de série FNB pourraient se négocier sur le marché à une valeur inférieure ou supérieure à la valeur liquidative par part. Rien ne garantit que le cours des titres de série FNB se comporte de manière similaire à la valeur liquidative par part. Le cours des titres de série FNB fluctuera en fonction des variations de la valeur liquidative d’un fonds, ainsi que de l’offre et de la demande sur la bourse de valeurs ou le marché sur lequel les titres de série FNB se négocient. Ainsi, la performance entre les titres de série FNB et les titres de séries de fonds communs de placement traditionnels d’un fonds pourrait différer. De plus, d’autres facteurs pourraient contribuer à un écart de rendement entre les titres de série FNB et les titres de séries de fonds communs de placement traditionnels, comme les commissions de courtage et la TVH.
Tout placement dans un fonds commun de placement ou un FNB peut donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion, des frais de courtage et des charges. Veuillez lire le prospectus du fonds commun de placement ou du FNB avant d’investir, car il contient des renseignements détaillés sur le placement. Les taux de rendement indiqués représentent les taux de rendement antérieurs totaux, composés sur une base annuelle, pour la période précisée, compte tenu de la fluctuation de la valeur liquidative des parts et du réinvestissement de toutes les distributions. Les taux de rendement indiqués excluent les frais d’acquisition, de rachat, de distribution et autres frais facultatifs, de même que l’impôt sur le revenu payable par tout porteur de parts, qui auraient eu pour effet de réduire le rendement. Les fonds communs de placement et les FNB ne sont pas garantis; leur valeur est appelée à fluctuer fréquemment, et les investisseurs pourraient réaliser un profit ou subir une perte. Le rendement passé pourrait ou non être reproduit.
Un remboursement de capital réduit le prix de base rajusté (PBR) du placement d’un investisseur. L’impôt sur les gains en capital est reporté jusqu’au rachat des parts ou jusqu’à ce que le PBR devienne inférieur à zéro. Les investisseurs ne doivent pas confondre ce taux de distribution de liquidités et le taux de rendement d’un fonds. Bien que les porteurs de parts de séries fiscalement avantageuses (les Versements fiscalement optimisés) de Fidelity puissent reporter certains gains en capital, ils devront néanmoins payer l’impôt sur les distributions de gains en capital découlant de la vente de placements par les gestionnaires de fonds, ainsi que sur les distributions d’intérêts et de dividendes. Les Versements fiscalement optimisés comportent également une distribution de fin d’année qui doit être réinvestie dans des titres additionnels du fonds applicable. Les distributions mensuelles de liquidités des Versements fiscalement optimisés ne sont pas garanties; elles seront ajustées de temps en temps et pourraient comporter un revenu.
L’outil de création de graphiques ne sert qu’à des fins d’illustration. Il ne fournit aucun conseil financier, juridique ou fiscal ni aucun conseil en placements. Toute stratégie de placement, de fiscalité ou de négociation doit être évaluée en fonction des objectifs de placement et de la tolérance au risque de l’investisseur.
Les compositions d’actifs de fin de mois pourraient être supérieures ou inférieures à 100 % en raison des différences de synchronisation dans le calcul des liquidités et des placements ou pour montrer les liquidités détenues aux fins des répartitions collatérales liées à certains types de produits dérivés ou les deux. Les répartitions géographiques et sectorielles montrent les participations spécifiques aux pays et aux secteurs qui constituent au moins 1 % du total de l’actif du fonds. Dès lors, les valeurs présentées pourraient ne pas totaliser 100 %.
Les distributions mensuelles de liquidités des Versements fiscalement optimisés de FidelityMC ne sont pas garanties; elles seront ajustées de temps en temps et pourraient comporter un revenu. Nous tenterons de maintenir les liquidités entre 7,5 % et 9 % de la valeur liquidative chaque année sur les fonds équilibrés assortis de Versements fiscalement optimisés de série F8, T8 et S8, et entre 4,5 % et 5,5 % de la valeur liquidative pour les séries F5, T5 et S5. Pour les fonds d’actions, nous tenterons de maintenir les liquidités entre 6,0 % et 10 % de la valeur liquidative chaque année pour les séries F8, T8 et S8, et entre 4,0 % et 6,0 % de la valeur liquidative chaque année pour les séries F5, T5 et S5.
L’information contenue dans cette liste et les dix principaux titres ou les cinq principaux émetteurs peuvent être différents des titres en portefeuille indiqués dans le rapport annuel et dans les situations suivantes, le cas échéant :
Dans le rapport annuel, les placements d’un fonds comprennent les transactions exécutées jusqu’à la fin du dernier jour ouvrable de la période. Cette liste et les dix principaux titres ou les cinq principaux émetteurs comprennent les transactions exécutées jusqu’à la fin du jour ouvrable précédent.
La liste comprend tous les placements dans des produits dérivés et exclut la valeur de tout nantissement en espèces détenu en contrepartie de prêts sur titres et d’autres actifs nets du fonds. Dans ces cas, les titres en portefeuille en tant que pourcentage de l’actif net du fonds pourraient ne pas totaliser 100 %.
Les dix principaux titres ou les cinq principaux émetteurs des fonds à revenu fixe et du marché monétaire sont présentés dans le but d’illustrer les titres que le fonds a acquis et la diversité des secteurs dans lesquels le fonds pourrait investir, et ils ne représentent pas les placements actuels ou futurs du fonds. Ceux-ci peuvent changer en tout temps. Les dix principaux titres ou les cinq principaux émetteurs ne comprennent pas les liquidités, les quasi-espèces, les instruments du marché monétaire, les options, les swaps de taux d’intérêt, les swaps sur rendement total des titres à revenu fixe ni les contrats à terme. Les certificats représentatifs d’actions étrangères, les swaps sur défaillance et les swaps sur rendement total des actions sont normalement intégrés aux titres sous-jacents.
La liste des titres en portefeuille fournit des renseignements sur les placements d’un fonds à la date indiquée. L’information contenue dans cette liste peut être différente des titres en portefeuille indiqués dans le rapport annuel.
Le Fonds Fidelity Stratégies et tactiques a été absorbé par le Portefeuille Fidelity Équilibre mondial le 6 septembre 2024.
Le prix des titres peut comprendre le revenu et/ou les gains en capital qui ne sont pas encore distribués. Vous devrez payer de l’impôt sur les distributions de revenu et de gains en capital du Fonds même si le revenu et les gains en capital en question se rapportent à une période antérieure à la souscription des parts et qu’ils ont pu être pris en compte dans le prix que vous avez payé pour souscrire ces parts. Cela peut être particulièrement important si vous souscrivez des parts du Fonds tard dans l’année, ou à la date de versement d’une distribution ou avant celle-ci.
Les parts de série Gestion privée sont uniquement offertes aux gestionnaires de portefeuille de Gestion privée Fidelity agissant pour le compte de leurs clients qui leur ont accordé une autorisation de placement discrétionnaire. Les investisseurs de la série Gestion privée doivent conclure une convention de gestion de placements appropriée avec Fidelity. Ces parts ne comportent aucuns frais de gestion et de conseil ni aucuns frais d’administration. Les investisseurs qui souscrivent des parts de série Gestion privée n’ont aucuns frais de souscription à payer. Ni les investisseurs détenant des parts de série Gestion privée ni Fidelity ne paient des frais de souscription à des courtiers. Les investisseurs détenant des parts de série Gestion privée paient des frais à Gestion privée Fidelity pour les conseils en placement ou les services d’administration et de gestion qu’ils reçoivent.
Les options à frais de souscription différés (FSD, FSR, FSR2) ne seront plus offertes aux nouveaux achats après la fermeture des bureaux le 31 mai 2022.
Les rendements sont exprimés en dollars canadiens. Le rendement passé n'est pas une garantie des résultats futurs. Les rendements des périodes supérieures à un an sont annualisés. Les rendements sont ceux de la série F, après déduction des frais. Les titres de série F ne sont offerts qu'aux épargnants admissibles à souscrire à cette série. Il incombe à votre conseiller de : i) décider si vous êtes admissible à souscrire et à continuer de détenir des titres de cette série; et ii) confirmer si vous devez signer l'entente de courtier de Fidelity Investments relativement à la série F. Votre courtier peut également exiger d'autres frais. Le rendement des autres séries variera considérablement en fonction des frais et des dépenses. Les cotes Morningstar reflètent les rendements en date du 31 août 2025 et peuvent changer d'un mois à l'autre. Les cotes sont calculées à partir des rendements d'un fonds sur 3, 5 et 10 ans comparativement aux rendements des bons du Trésor à 91 jours et des fonds de la catégorie. Pour chaque période, les meilleurs 10 % des fonds d'une catégorie reçoivent cinq étoiles, les 22,5 % suivants, quatre étoiles et les 35 % suivants, trois étoiles. La cote générale est dérivée d'une combinaison pondérée des cotes sur 3, 5 et 10 ans.
La catégorie Morningstar, les Cotes Étoiles et le nombre de fonds dans chaque catégorie pour les périodes standards du Portefeuille Fidelity Croissance mondiale : catégorie Morningstar Équilibrés mondiaux d'actions - 1 mois, Cote Étoile non disponible, (1207 fonds); 3 mois, Cote Étoile non disponible, (1205 fonds); 6 mois, Cote Étoile non disponible, (1188 fonds); 1 ans, Cote Étoile non disponible, (1176 fonds); 3 ans, cinq étoiles (1102 fonds); 5 ans, cinq étoiles (936 fonds); 10 ans, cinq étoiles (602 fonds).
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