Les placements dans les fonds communs de placement peuvent être assortis de commissions, de commissions de suivi, de frais de gestion et de charges. Veuillez lire le prospectus d’un fonds avant d’investir, car il contient des renseignements détaillés sur les placements. Les taux de rendement mentionnés (à l’exception de ceux des fonds du marché monétaire) correspondent au rendement total annuel composé historique pour la période indiquée et ils tiennent compte des variations de la valeur des parts et du réinvestissement des distributions. Les taux de rendement mentionnés pour les fonds du marché monétaire correspondent au taux historique annualisé, basé sur la période de sept jours terminée à la date précisée (le rendement effectif annualisé est obtenu en capitalisant le rendement de cette période); il ne représente pas le rendement réel pour un an. Les frais d’acquisition, de rachat et de distribution, les frais facultatifs et les impôts sur le revenu payables par tout porteur de parts, qui auraient réduit le rendement, ne sont pas pris en compte. Les fonds communs de placement ne sont pas assurés par la Société d'assurance-dépôts du Canada ni par un autre organisme public d'assurance-dépôts. Ils ne sont pas garantis ni assurés, et leur valeur fluctue souvent. Rien ne garantit qu’un fonds du marché monétaire pourra maintenir sa valeur liquidative par part à un montant constant ni que le montant entier de votre placement vous sera remis. Le rendement passé pourrait ou non être reproduit.
Un remboursement de capital réduit le prix de base rajusté (PBR) du placement d’un investisseur. L’impôt sur les gains en capital est reporté jusqu’au rachat des parts ou jusqu’à ce que le PBR devienne inférieur à zéro. Les investisseurs ne doivent pas confondre ce taux de distribution de liquidités et le taux de rendement d’un fonds. Bien que les porteurs de parts de séries fiscalement avantageuses (les Versements fiscalement optimisés) de Fidelity puissent reporter certains gains en capital, ils devront néanmoins payer l’impôt sur les distributions de gains en capital découlant de la vente de placements par les gestionnaires de fonds, ainsi que sur les distributions d’intérêts et de dividendes. Les Versements fiscalement optimisés comportent également une distribution de fin d’année qui doit être réinvestie dans des titres additionnels du fonds applicable. Les distributions mensuelles de liquidités des Versements fiscalement optimisés ne sont pas garanties; elles seront ajustées de temps en temps et pourraient comporter un revenu.
Les distributions mensuelles de liquidités des Versements fiscalement optimisés de FidelityMC ne sont pas garanties; elles seront ajustées de temps en temps et pourraient comporter un revenu. Nous tenterons de maintenir les liquidités entre 7,5 % et 9 % de la valeur liquidative chaque année sur les fonds équilibrés assortis de Versements fiscalement optimisés de série F8, T8 et S8, et entre 4,5 % et 5,5 % de la valeur liquidative pour les séries F5, T5 et S5. Pour les fonds d’actions, nous tenterons de maintenir les liquidités entre 6,0 % et 10 % de la valeur liquidative chaque année pour les séries F8, T8 et S8, et entre 4,0 % et 6,0 % de la valeur liquidative chaque année pour les séries F5, T5 et S5.
L’outil de création de graphiques ne sert qu’à des fins d’illustration. Il ne fournit aucun conseil financier, juridique ou fiscal ni aucun conseil en placements. Toute stratégie de placement, de fiscalité ou de négociation doit être évaluée en fonction des objectifs de placement et de la tolérance au risque de l’investisseur.
Les compositions d’actifs de fin de mois pourraient être supérieures ou inférieures à 100 % en raison des différences de synchronisation dans le calcul des liquidités et des placements ou pour montrer les liquidités détenues aux fins des répartitions collatérales liées à certains types de produits dérivés ou les deux. Les répartitions géographiques et sectorielles montrent les participations spécifiques aux pays et aux secteurs qui constituent au moins 1 % du total de l’actif du fonds. Dès lors, les valeurs présentées pourraient ne pas totaliser 100 %.
L’information contenue dans cette liste et les dix principaux titres ou les cinq principaux émetteurs peuvent être différents des titres en portefeuille indiqués dans le rapport annuel et dans les situations suivantes, le cas échéant :
Dans le rapport annuel, les placements d’un fonds comprennent les transactions exécutées jusqu’à la fin du dernier jour ouvrable de la période. Cette liste et les dix principaux titres ou les cinq principaux émetteurs comprennent les transactions exécutées jusqu’à la fin du jour ouvrable précédent.
La liste comprend tous les placements dans des produits dérivés et exclut la valeur de tout nantissement en espèces détenu en contrepartie de prêts sur titres et d’autres actifs nets du fonds. Dans ces cas, les titres en portefeuille en tant que pourcentage de l’actif net du fonds pourraient ne pas totaliser 100 %.
Les dix principaux titres ou les cinq principaux émetteurs des fonds à revenu fixe et du marché monétaire sont présentés dans le but d’illustrer les titres que le fonds a acquis et la diversité des secteurs dans lesquels le fonds pourrait investir, et ils ne représentent pas les placements actuels ou futurs du fonds. Ceux-ci peuvent changer en tout temps. Les dix principaux titres ou les cinq principaux émetteurs ne comprennent pas les liquidités, les quasi-espèces, les instruments du marché monétaire, les options, les swaps de taux d’intérêt, les swaps sur rendement total des titres à revenu fixe ni les contrats à terme. Les certificats représentatifs d’actions étrangères, les swaps sur défaillance et les swaps sur rendement total des actions sont normalement intégrés aux titres sous-jacents.
La liste des titres en portefeuille fournit des renseignements sur les placements d’un fonds à la date indiquée. L’information contenue dans cette liste peut être différente des titres en portefeuille indiqués dans le rapport annuel.
Veuillez noter que le rendement des placements et la VLPP sont présentés en dollars américains. L’actif total du Fonds est présenté en dollars canadiens.
D'après le changement aux règles fiscales canadiennes, à compter du 1er janvier 2017, les échanges de parts d’un fonds Catégorie de Société à un autre fonds Catégorie de Société au sein d’une même société de placement à capital variable seront réputés être une cession à la juste valeur marchande aux fins de l’impôt et entraîneront un gain ou une perte en capital. Le changement ne s’applique toutefois pas aux échanges entre les différentes séries d’un même fonds Catégorie de Société.
** L’indice de référence combiné est constitué à 30 % de l’indice composé plafonné S&P/TSX, à 25 % de l’indice MSCI Monde taux pays hors Canada, à 30 % de l’indice des obligations universelles FTSE Canada et à 15 % de l’indice Bloomberg Global Aggregate Bond – couvert en $ CA.
Avant le 31 janvier 2023, l’indice de référence combiné était constitué à 21 % de l’indice plafonné S&P/TSX 60, à 9 % de l’indice S&P 500, à 13,6 % d’une combinaison de quatre groupes d’industries de l’indice S&P/TSX pondérés en fonction de la capitalisation boursière (services de télécommunications, services publics, transport et entreposage de produits pétroliers et gaziers, et FPI), à 3,4 % de l’indice S&P U.S. REIT Composite, à 31 % de l’indice des obligations universelles FTSE Canada, à 12 % de l’indice ICE BofA US High Yield Constrained – couvert en $ CA, à 5 % de l’indice J.P. Morgan EMB Global Diversified – couvert en $ CA et à 5 % de l’indice ICE BofA All US Convertibles Index – couvert en $ CA.
Avant le 1er avril 2016, l’indice combiné regroupait l’indice obligataire universel FTSE TMX Canada à 31 %, l’indice MSCI Valeur Canada à 30 %, une combinaison de quatre groupes d’industries de l’indice S&P/TSX (services de télécommunications, services publics, transport et entreposage de produits pétroliers et gaziers et FPI) pondérée en fonction de la capitalisation boursière à 13,6 %, l’indice restreint Merrill Lynch Titres américains à rendement élevé Master II de la Bank of America (couvert en $ CA) à 12 %, l’indice Merrill Lynch tous les titres américains convertibles de la Bank of America (couvert en $ CA) à 5 %, l’indice obligataire mondial diversifié J.P. Morgan des marchés émergents (couvert en $ CA) à 5 % et l’indice composé S&P des FPI américaines à 3,4 %.
Avant le 30 décembre 2011, l’indice de référence combiné regroupait l’indice plafonné MSCI Valeur Canada à 30 %, l’indice obligataire universel FTSE TMX Canada à 30 %, une combinaison de quatre groupes d’industries des indices S&P et S&P/TSX (services de télécommunications, services publics, sociétés d’entreposage et de transport pétrolier et gazier et FPI) pondérée en fonction de la capitalisation boursière à 15 %, l’indice restreint Merrill Lynch Titres américains à rendement élevé Master II à 10 %, l’indice TACHC des obligations de qualité Barclays Capital à 10 % et l’indice composé S&P des FPI américaines (couvert en $ CA) à 5 %.
Avant le 1er août 2010, l’indice de référence du Fonds était un indice combiné regroupant l’indice MSCI Valeur Canada à 30 %, l’indice obligataire universel FTSE TMX Canada à 30 %, l’indice plafonné des fiducies de revenu S&P/TSX à 20 %, l’indice restreint Merrill Lynch Titres américains à rendement élevé Master II à 10 % et l’indice TACHC des obligations de qualité Barclays Capital à 10 %.
Avant le 1er juillet 2006, la portion d’obligations de l’indice combiné était l’indice du marché obligataire canadien RBC MC et la portion de titres américains à rendement élevé était l’indice Merrill Lynch Titres américains à rendement élevé Master II.
Avant le 1er juin 2005, l’indice combiné regroupait l’indice MSCI Valeur Canada à 40 %, l’indice du marché obligataire canadien RBC MC à 32 %, l’indice Merrill Lynch Titres américains à rendement élevé Master II à 14 % et l’indice Lehman Brothers des TACHC de qualité à 14 %.
* Le Fonds n’accepte plus de nouvelles souscriptions ni d’échanges dans les régimes enregistrés, sauf dans le cas des programmes d’opérations systématiques existants. Vous ne pouvez pas souscrire des titres de ce Fonds dans un régime enregistré. Vous pourriez plutôt souscrire des titres du Fonds Fidelity Revenu mensuel.
Les options à frais de souscription différés (FSD, FSR, FSR2) ne seront plus offertes aux nouveaux achats après la fermeture des bureaux le 31 mai 2022.
